VISTA ДОХОДНОСТЬ КРЕДИТ КАЛЬКУЛЯТОР ОТКРЫТЬ СЧЁТ i.OFFICE КОНТАКТЫ
последние новости: Платежная система AdvCash снизила комиссию за пополнение кошелька в евро
Банки имеют право не отдавать клиенту деньги

Банки имеют право не отдавать клиенту деньги

Новости от 2018-02-20

Это право банки получили 30 июня 2016 года. ЦБ разрешил банкам не отдавать деньги клиентам со счетов, если непонятен источник их дохода. Банкам в России предоставили право запрашивать у клиентов документы, подтверждающие законность получения денег или имущества. Но никаких конкретных критериев, которыми должны руководствоваться банки при проверке источников денег, в документации не содержится.

Это право кредитных организаций применимо к любой категории клиентов, будь то физические лица, юридические лица, индивидуальные предприниматели, причем банки будут самостоятельно определять случаи, когда будет нужно запрашивать у клиентов данные об источнике денег.

В тексте ФЗ-115 есть список "операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю" (статья 6). Например, контролю подлежат операции на сумму более 600 тысяч рублей или эквивалентно сумме в инвалюте. Самое интересное в том, как действуют банки - вкладчик, например, может свободно открыть вклад размером 10 млн рублей в Сбербанке и от него ничего не потребуют, кроме паспорта. А вот когда он захочет снять деньги или перевести в другой банк - докажи, что твое.

После вступления закона в силу банки не торопились резко применять такие меры, но сейчас таких примеров стало много. Опишу два случая, которые произошли спустя год вступления закона в силу:

- Гражданин, физическое лицо, в течении 2х лет накопил на счете 1 млн рублей, в конце 2017 года он решил забрать их наличными и получил отказ с требованием доказать происхождение средств. На то, что бы получить свои собственные деньги ушло две недели.

- Организация, юридическое лицо, решило перевести собственные средства со счета в одном банке на свой собственный счет в другом банке. Перевод был заблокирован с требованием доказать происхождение средств.

Такая политика ЦБ создает недоверие населения к банковской системе и приведет к росту денежной массы на руках. Борясь с обналом и неподтвержденными доходами населения правительство подводит страну к очередному банковскому кризису. Совсем смешно, когда такие меры пытаются объяснить борьбой с незаконным финансированием терроризма.

Все новости






Новости
Контакты
Инвестиции
Партнерство
Тарифы
Гарантии
Партнеры
Калькулятор
Банковские продукты
Финансовые пирамиды
Пенсионные накопления
Страхование инвестиций
title=
Сайт создан
консультационной группой
Холдинга Life is Good Ltd.
Яндекс.Метрика